مقدمة
يتشابه كل من خطاب الضمان البنكي والاعتماد المستندي بطرق عديدة، حيث يلعب كل منهما دوراً كبيراً في عمليات تمويل التجارة الخارجية، ولكنهما في نفس الوقت مختلفان.
فتاريخيا اعتاد احد طرفي التعاقد الاحتفاظ بمبلغ نقدي يسدده اليه الطرف الاخر علي سبيل التأمين، ضمانا لتنفيذ التعاقد علي الوجه المتفق عليه فيما بينهم.
ومع كبر حجم الاعمال ودرئا لمخاطر تداول الاموال النقدية، قامت البنوك – منذ امد بعيد– باستحداث منتج “خطاب الضمان” حيث تقوم البنوك بدور الضامن لسداد مثل تلك التأمينات النقدية كالتزام مستقل يصدر منها بموجب صك خطاب الضمان لصالح المستفيد الذي يتحقق له الاطمئنان مستندا الي ملاءة البنك الضامن، وفي ذات الوقت يحتفظ العميل بالنقود ولكن تحت ادارة البنك لحين اتمام التعاقد بنجاح.
ومن هذا المنطلق انفردت البنوك – حتي الآن— بإصدار خطابات الضمان محققتا لنفسها دخلا نتيجة ماتتقضاه من عمولات مقابل تقديم هذه الخدمة لعملائها.
كما تحكم عمليات تمويل التجارة بكافة البنوك بالعالم اصدارات ومقررات دولية تمثل المرجعية الفنية والاطراف التي تحدد اسلوب وقواعد العمل بكافة ادوات وصور “التعامل المستندي” مع وضع الحلول المناسبة لكافة ما قد ينشأ عن كون تلك التعاملات لا تتسم مطلقا بالنمطية بل انها متنوعة بشكل واضح رغم جدية الاطراف التي تحكمها والتي هي الأخرى يتم تعديلها بإصدارات جديدة تجعلها متواكبة دوما مع كافة ما يطرأ علي عمليات تمويل التجارة من متغيرات.
أهداف الدورة التدريبية:
- تعريف المشاركين بالأعراف والأصول الدولية الموحدة للاعتمادات المستندية وخطابات الضمان دوليا ومحليا.
- تعريف المشاركين بكيفية التعامل مع الاعتمادات المستندية والواجبات والمسؤوليات المترتبة على اطراف تلك التعاملات التجارية.
- اكتساب المهارات العملية في تنفيذ الاعتمادات المستندية.
- شرح بعض المفاهيم والمصطلحات الفنية المستخدمة في الاعتمادات المستندية.
- اكساب المشاركين مهارات كيفية صياغة شروط الاعتمادات.
- معرفة الفرق بين الاعتماد المستندي وخطاب الضمان.
- اسس فتح الاعتمادات المستندية وخطابات الضمان.
محاور الدورة:
اليوم الأول
مفهوم الاعتمادات المستندية
- تعريف الاعتماد المستندي.
- انواع الاعتمادات المستندية.
- من حيث التزام بنك المراسل.
- من حيث شروط الدفع الواردة بها.
- من حيث قابلية الاعتماد للتحويل.
اليوم الثاني
ضوابط عامة لاعتمادات الاستيراد.
- مبلغ الاعتماد.
- طرق ابلاغ الاعتمادات Methods of transmission.
- تاريخ صلاحية الاعتماد Validity of the Credit – Expiry Date.
- الفاتورة التجارية Commercial Invoice.
- مستندات النقل.
- شهادة المنشأ.
- مستندات التأمين . Insurance Document
اليوم الثالث
ضوابط عامة لاعتمادات التصديـــر.
- ضوابط فحص المستندات من ناحية الجرائم المالية.
- الاطراف ذات العلاقة..
- اجراءات العمل.
- اجراءات عمل الاعتمادات المستندية.
- اجراءات عمل الاعتمادات المستندية (استيراد).
- اجراءات عمل الاعتمادات المستندية (تصدير).
- أمثلة تطبيقية.
اليوم الرابع
خطابات الضمان.
- تعريف خطاب الضمان.
- القواعد القانونية المنظمة لخطابات الضمان.
- غطاءات خطابات الضمان.
- الضريبة النوعية علي خطابات الضمان.
- انتهاء الغرض من خطابات الضمان.
- الاطراف ذات العلاقة.
اليوم الخامس
اجراءات عمل خطابات الضمان.
- إجراءات عمل خطابات الضمان المحلية.
- اصدار خطابات الضمان الخارجية.
- إجراءات عمل خطابات الضمان الملاحية.
- إجراءات عمل خطابات الضمان التمويلية.
- حالات عملية ومناقشات وعصف ذهني.
الفوائد المتوقعة:
- اكتساب المعرفة والمهارات اللازمة لفتح الاعتمادات المستندية وإعداد خطابات الضمان بشكل صحيح وفعال.
- تحسين القدرات التحليلية والتقييمية للمشاركين في إدارة المخاطر المتعلقة بفتح الاعتمادات المستندية.
- فهم القوانين واللوائح المتعلقة بفتح الاعتمادات المستندية والمسؤولية المدنية والجنائية المترتبة عليها.
الفئات المستهدفة :
- موظفي الدوائر التجارية والموظفين الماليـــين في القـــطاع الخاص الذيـن يتعاملون بالاستيراد والتصدير.
- وموظفي دوائر التدقيق الداخلي في المؤسسات وكاتبي التدقيق الخارجين والعاملين في الإدارات المالية والحسابات و القانونية وادارة التحصيل والديون المتعثرة.
- مديرو الشركات والموظفين ذوي الصلة بالمالية والتجارة الدولية.
- المهندسين المعماريين والمقاولين الذين يعملون في مشاريع دولية.
- أي شخص يرغب في تعلم مهارات فتح الاعتمادات المستندية وإعداد خطابات الضمان.
أساليب التدريب:
- دروس نظرية مدعمة بحالات تطبيقية.
- مناقشات جماعية وتبادل الخبرات.
- تحليل دراسات الحالة وإعداد تقارير.
الخبراء المنفذون:
محترفون وخبراء في مجال فتح الاعتمادات المستندية وإعداد خطابات الضمان.
خاتمة:
تم تصميم هذه الدورة التدريبية لتزويد المشاركين بالمهارات العملية والمعرفة اللازمة لفتح الاعتمادات المستندية وإعداد خطابات الضمان بشكل صحيح وفعال. سيكتسب المشاركون المهارات والإجراءات العملية المطلوبة لتطبيق هذه المفاهيم في بيئات العمل الحقيقية.
مدة الدراسة: 5 أيام ..
الشهادات والاعتمادات
بعد انتهاء البرنامج التدريبي يتم إصدار شهادات حضور للمشاركين الذين يستكملون الدورة بنجاح وفقًا لمعايير الأداء المحددة، معتمدة من أكاديمية التدريب التابعة للبوابة العربية للتنمية الإدارية. كما يمكن أيضًا اعتماد الشهادة من قبل عدة جهات عالمية أخرى لتعزيز فرص التوظيف والنمو المهني للمشاركين.
الاعتمادات:
- أكاديمية التدريب (ArabPAD) البوابة العربية للتنمية الإدارية
- البورد الامريكي (American Board)
- معهد الإدارة التجارية البريطاني (ICM– Institute of Commercial Management)
20 ساعة تدريبية معتمدة مقسمة على 5 محاضرات بواقع (4 ساعات تدريبية كل يوم)
ملحوظة: يرجى العلم بأن مخطط الدورة التدريبية هو إطار عام، وقد تختلف الموضوعات والتركيز المحدد وعدد الأيام اعتمادًا على الاحتياجات التدريبية للمشاركين وبناءً على طلب الجهة المستفيدة.
التسجيل في:
الاعتمادات المستندية – الأسس والتطبيقات
عزيزي المتدرب.. جميع الدورات متاحة كل يوم أحد من كل أسبوع طوال العام. **
للاشتراك: اختر المدينة المطلوبة التي تريد حضور الدورة بها واضغط على زر التسجيل الموضح أمامها ستظهر لك استمارة الاشتراك الخاصة بها اختر منها التاريخ المناسب لك لحضور الدورة التدريبية علماً بأن رسوم الاشتراك موضحة أمام كل مدينة في الجدول التالي:
المكان | الرسوم بالدولار | اشترك الآن |
|---|---|---|
القاهرة | 800 $ | |
الاسكندرية | 1500 $ | |
شرم الشيخ | 1800 $ | |
الغردقة | 1800 $ | |
اسطنبول | 1800 $ | |
كوالالمبور | 1800 $ | |
دبي | 1800 $ | |
الشارقة | 1800 $ | |
بيروت | 2000 $ | |
جدة | 2000 $ | |
أبها | 2000 $ | |
مدريد | 3000 $ | |
برشلونة | 3000 $ | |
فيينا | 3000 $ | |
جنيف | 4000 $ | |
أون لاين | 400 $ |
لمزيد من الاستفسار حول الدورات التدريبية يمكنكم التواصل معنا عبر صفحة اتصل بنا أو الاتصال مباشرةً على إدارة التدريب رقم: 00201062215620
قنوات البوابة العربية للتنمية الإدارية على مواقع التواصل الاجتماعي
